Với mục tiêu giảm thiểu các hành vi giao dịch trái phép, Bộ Quy tắc về quy định chuyển tiền ra nước ngoài mới nhất chính thức có hiệu lực từ ngày 15/3/2025. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc tạo ra một môi trường giao dịch tài chính minh bạch, hiệu quả, đồng thời bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Cùng chuyentienranuocngoai.com tìm hiểu về các quy định chuyển tiền quốc tế mới nhất ngay bên dưới bài viết này.
Thống nhất quy trình chuyển tiền ra nước ngoài
Trong bối cảnh nhu cầu chuyển tiền ra nước ngoài ngày càng gia tăng, các ngân hàng thương mại tại Việt Nam đã chủ động ban hành các quy định nội bộ nhằm kiểm soát và hướng dẫn khách hàng thực hiện giao dịch theo đúng quy định pháp luật. Tuy nhiên, theo phản ánh từ Hiệp hội ngân hàng Việt Nam, vẫn còn tồn tại nhiều điểm chưa đồng bộ trong quy trình chứng từ giữa các tổ chức tín dụng. Điều này không chỉ gây khó khăn cho khách hàng mà còn dẫn đến tình trạng mỗi ngân hàng áp dụng một cách hiểu khác nhau về yêu cầu hồ sơ.
Nhằm tháo gỡ bất cập nêu trên, Hiệp hội ngân hàng Việt Nam đã khởi xướng việc xây dựng một bộ quy tắc thống nhất về chuyển tiền một chiều ra nước ngoài dành cho công dân Việt Nam cư trú trong nước. Dự án được thực hiện với sự tham gia của 27 ngân hàng hội viên có kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực thanh toán quốc tế và ngoại hối như BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank, Techcombank, MB, VPBank… cùng nhóm công tác nước ngoài BWG.
Các mục đích hợp pháp được chuyển tiền ra nước ngoài
Sau hơn một năm rưỡi nghiên cứu và lấy ý kiến rộng rãi, bộ quy tắc đã được ban hành vào ngày 7/2/2025 và bắt đầu có hiệu lực kể từ ngày 15/3/2025. Nội dung quy tắc hướng dẫn chi tiết về danh mục chứng từ cần thiết và nguyên tắc xử lý khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài phục vụ các mục đích như học tập, điều trị y tế, du lịch, công tác, thăm thân, thanh toán phí dịch vụ, hỗ trợ thân nhân, chuyển tiền thừa kế hoặc định cư nước ngoài.
-
Chuyển tiền du học và chữa bệnh: chi trả học phí, chi phí khám chữa bệnh ở nước ngoài.
-
Đi công tác, du lịch, thăm thân: thanh toán chi phí đi lại, ăn ở, visa.
-
Thanh toán phí, lệ phí quốc tế: nộp phí đăng ký, thi cử, dịch vụ học thuật.
-
Chuyển tiền trợ cấp thân nhân: chuyển tiền hỗ trợ người thân là công dân Việt Nam đang sinh sống, học tập, làm việc ở nước ngoài.
-
Chuyển tiền thừa kế: thanh toán tài sản thừa kế hợp pháp.
-
Chuyển tiền định cư: dành cho người chuyển nơi cư trú lâu dài ra nước ngoài.
Thống nhất về hồ sơ, chứng từ giữa các ngân hàng
Bộ quy tắc được áp dụng cho các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động trong lĩnh vực ngoại hối, không phân biệt là hội viên hay không hội viên của Hiệp hội ngân hàng Việt Nam, miễn là tổ chức đó lựa chọn tuân thủ quy định này.
Phát biểu tại hội nghị công bố bộ quy tắc ngày 27/2, bà Nguyễn Cẩm Tâm – giám đốc trung tâm thanh toán của BIDV – nhấn mạnh rằng đây là bước tiến quan trọng trong việc thiết lập một chuẩn mực chung cho hệ thống ngân hàng. Theo bà, quy tắc không chỉ giúp loại bỏ những khác biệt trong cách hiểu và áp dụng giữa các tổ chức tín dụng, mà còn tạo ra sự công bằng và minh bạch trong phục vụ khách hàng.
Bà Tâm cũng chia sẻ rằng, bên cạnh mục tiêu nâng cao hiệu quả quản lý và phòng chống rửa tiền, quy tắc này còn giúp xử lý những tình huống thực tế mà pháp luật hiện hành chưa đề cập cụ thể. Việc có một bộ hướng dẫn chi tiết sẽ hỗ trợ ngân hàng linh hoạt hơn trong xử lý hồ sơ, đồng thời đáp ứng tốt hơn nhu cầu chuyển tiền ngày càng đa dạng của người dân.
Quy định chuyển tiền ra nước ngoài mới nhất minh bạch và thống nhất
Việc ban hành Bộ Quy tắc và Thực hành thống nhất về chuyển tiền ra nước ngoài đánh dấu một bước tiến quan trọng trong nỗ lực tạo lập sự đồng bộ giữa các ngân hàng tại Việt Nam. Theo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, văn bản này kỳ vọng sẽ giúp các tổ chức tín dụng triển khai thống nhất quy trình phục vụ khách hàng trên toàn quốc, từ đó hạn chế rủi ro và tăng cường khả năng kiểm soát dòng tiền ra nước ngoài một cách hiệu quả hơn. Đồng thời, đây cũng là công cụ hỗ trợ cơ quan quản lý trong việc ngăn chặn các hành vi gian lận tài chính, đảm bảo ổn định thị trường ngoại hối và tỷ giá – yếu tố then chốt thu hút vốn đầu tư.
Với người dân, bộ quy tắc mang lại sự thuận tiện rõ rệt. Trước đây, mỗi ngân hàng có thể có yêu cầu chứng từ khác nhau, gây khó khăn cho người gửi tiền. Nay, với hệ thống nguyên tắc chung, chỉ cần đến ngân hàng gần nhất có nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế, khách hàng đã có thể dễ dàng thực hiện giao dịch mà không phải lo lắng về sự khác biệt trong quy trình.
Bộ quy tắc giúp siết chặt kiểm soát giao dịch tài chính
Tại hội nghị triển khai Bộ quy tắc, ông Nguyễn Quốc Hùng – Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam – nhận định rằng đây là nền tảng quan trọng góp phần thiết lập hành lang nghiệp vụ minh bạch, có định hướng thống nhất trong hệ thống ngân hàng thương mại. Ông khẳng định Bộ quy tắc không chỉ giúp tăng tính tuân thủ pháp luật và phòng chống rửa tiền trong hoạt động chuyển tiền quốc tế, mà còn đóng vai trò như một “la bàn pháp lý” giúp ngân hàng tự bảo vệ mình, đồng thời tạo cơ sở thống nhất để các cơ quan như Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an thực hiện giám sát, đánh giá việc thực thi quy định trong toàn hệ thống.
Dù không mang tính pháp lý bắt buộc như luật định, nhưng Bộ quy tắc được kỳ vọng sẽ nhanh chóng trở thành thông lệ chung trong ngành. Trong quá trình áp dụng thực tế, Ban soạn thảo sẽ tiếp tục lắng nghe phản hồi từ các ngân hàng để cập nhật, điều chỉnh nội dung phù hợp hơn với tình hình thực tế.
Bộ quy tắc gồm 4 chương, và dù ban đầu dành cho các hội viên thuộc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, những tổ chức tín dụng nước ngoài hoặc không thuộc hội viên nếu thấy phù hợp vẫn có thể đăng ký tham gia thực hiện, từ đó mở rộng tính thống nhất và hiệu lực áp dụng trên diện rộng.
Quy định chuyển tiền ra nước ngoài mới nhất chuyển tiền ra nước ngoài sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho các giao dịch tài chính quốc tế của công dân Việt Nam. Việc áp dụng quy định thống nhất này không chỉ giúp người dân và ngân hàng giảm thiểu những rủi ro trong quá trình giao dịch mà còn góp phần tạo dựng môi trường tài chính lành mạnh, ổn định cho nền kinh tế quốc gia. Các ngân hàng và tổ chức tín dụng sẽ cần tuân thủ nghiêm ngặt Bộ Quy tắc này để duy trì sự công bằng và minh bạch trong mọi giao dịch tài chính quốc tế.
Theo: Báo Công Thương
Nếu bạn đang cần chuyển tiền quốc tế nên tham khảo các thông tin sau:
